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FP無料相談は営業?押し売りはある?初心者が知っておくべきこと

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すずめ
現役ママライター
妊娠糖尿病から糖質マニアになったママライター。ママフルデイズ編集長。
食事の見直しとともにお金の見直しも始め、現在はNISA・投資・ポイ活など幅広く実践中。
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妊婦さん

ぶっちゃけFP相談って紹介料の多い保険を紹介されるの?

FPに相談しようか迷ったことのある方なら、一度は抱く疑問ですよね。

すずめ

企業さんの利益優先で紹介されて契約しちゃったらどうしよう……。
私もちょっと疑心暗鬼になりながら相談を予約しました。

今日は、よく耳にする「FP(ファイナンシャルプランナー)の無料相談」について、経験談と率直な意見をお話ししたいと思います。

この記事でわかること

  • 無料FP相談では押し売りされなかった
  • そもそも信頼されないとFPさんは食べていけない
  • 素人判断の落とし穴

簡単にまとめると、

すずめ

「FPさんの利益について詳しいことは知る由もないけど、信頼関係が大切な仕事なのは事実

疑ってプロのアドバイスを聞かずに素人判断しちゃうほうが勿体ないかも!」

ということが書いてあります笑

ここから先は、実際に無料のFP相談を依頼した私の体験談も交えてお伝えしていきます!

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FP無料相談って、押し売りされるの?

妊婦さん

FPの無料相談を受けたら、高額な商品を押し付けられるんじゃない?
自分に知識がないだけに不安だよ……。

こんな不安を抱いている方も多いのではないでしょうか。

確かに、無料で相談できるなんて、どこかに落とし穴があるんじゃないか…と考えてしまうのも無理はありません。実際私も不安でした。

しかし、いざ相談して、提案を受けてみると押し売り感は全くなかったです。
(うちの場合、保険に掛けられるお金の割合が多くなかったので、FPさんの手札もだいぶ絞られたと思いますが……笑)

すずめ

押し売り感を別としても、保険の商品やサービスを1つ1つ比べている時間も労力もないですし、勉強できない以上自分だけでは選択肢を見つけることができないんですよね。

だからFPさんへ相談する道を選んだわけです。

利益の多い乗り換え先を提案されるって本当?

また、いろいろ調べてみたところ「FPさんは自分の儲けが多くなるような商品ばかり勧めるんでしょ?」という声もありました。

すずめ

みんな一度は考えちゃいますよね。

でも、FPという仕事って、自分の思うように人を動かしていて成り立つんでしょうか。

FPという仕事が成り立つにはお金が必要

FPという仕事が成り立つ以上、どこかでお金を貰う必要がありますよね。

これは、どんな仕事でも同じこと。

そしてお金をもらう以上、お客さんに満足してもらわなければいけません。

適当に保険をおすすめしてクレームが来たら?
担当を変更して欲しいと言われてしまったら?

FPさんたちがFPとして活躍し、お仕事を受けるためにはお客さんとの信頼関係が大切なのではないでしょうか。

すずめ

ただし、どこの業界にも悪い人はいるもので、客(私たち)側にも情報を判断する力安易に決断しない慎重さは必要ですね、

素人判断 vs FPのアドバイス

さて、ここで考えてみてください。

お金の専門家であるFPのアドバイスと、全くの素人が下す判断。
どちらが、あなたの未来にとってプラスとなる可能性が高いでしょうか?

私は、プロのアドバイスだと思います。

そもそも知識がないので、私の判断には根拠がありません。

すずめ

また、自分の人生しか知らないので、ほかの人がどんな生活でどんなお金の使い方をしているかも知らないので客観的に判断できません……。

そんな私が「なんとなくコレがいい気がする!」と選んだものより、FPさんが選んだ選択肢の方が、将来的にプラスになるのではないでしょうか。

そもそも、相談したからといって必ず保険の契約や乗り換えをしなければいけないわけではありません

生活費や資産運用についても相談できます。

すずめ

最終的な判断権は自分でしっかり握っておいて、プロの意見は参考としてじっくり聞いてみてはいかがでしょうか。

まとめ:FP無料相談を有効活用しよう

FPの無料相談には、ビジネスとしての側面があるのも事実です。

でも、それは決して悪いことではないはず。

すずめ

大切なのは、最初から聞く耳をもたないのではなく、FPさんの専門知識を活用して自分で選択することではないでしょうか。

無料相談を受ける際は、次のポイントを意識するのもおすすめです。

  • 自分の目標や状況を明確に伝える
  • 分からないことは遠慮なく質問する
  • 即決は避け、じっくり考える時間を取る

FPの無料相談を上手に活用すれば、きっとお金の不安や心配も減るはずです。

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